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资配全球化 中国富人热衷海外购房

八百家资讯中心 时间:2015-11-16 08:50:49 评论:0 点击:
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  数据显示,中国投资者的房地产资产配置比例非常高,超过60%,而发达国家投资者的房地产配置比例则低于10%,过去两年都在5%~8%之间,对国内众多的财富管理机构来说,要协助国内富人群体进行财富管理和资产配置,加大海外份额,实现持续增长,这一切才刚刚开始。

  2015年国庆节去了趟欧洲后,吴华开始考虑在西班牙或葡萄牙投资买房。

  此前,她递交了好几年的加拿大投资移民申请,至今未果。去年以来,美国、加拿大、澳大利亚这些传统的移民国家,纷纷收紧了投资移民政策;而欧洲,却打开了另一扇门。

  像吴华这样的单纯考虑移民和未来生活的人,正在越来越多。而那些更专业的不动产投资者,已经或正在出手美国、加拿大、澳洲和欧洲的房产。

  随着2014年末以来一系列宽松政策,国内一线城市房价再度走高,夏季的股市动荡等因素让国内出现了资产配置荒,中国高净值人群(可投资资产在1000万元人民币以上)在全球配置资产如火如荼。

  多家国际机构的数据显示,中国高净值人群在配置资产时更偏爱房产购置。过去十多年来,从香港、新加坡,到美国、加拿大再到欧洲的英国、西班牙、葡萄牙,中国的富人们沿着这一路径转战全球购房移民;而高净值人群数量的增多,又反过来推动了不动产资产配置的全球化。

  持续升温的欧洲

  不经意间,在过去两年里,中国人的购房热情,就从北美燃烧到了欧洲。

  国际房地产网站居外网联合首席执行官安德鲁·泰勒表示,中国投资者正在向海外拓展,他们在寻找具备增长潜力的地方,在过去一年里,西班牙是中国买家投资最多的国家,其次是葡萄牙、意大利和塞浦路斯。

  欧洲地区都是非传统移民国家,原先都以输出移民为主。2011年以来,美国、加拿大等主移民国移民政策呈持续收紧态势,而欧洲国家则更持开放态度,纷纷出台了“黄金投资移民”计划,如葡萄牙、西班牙,意大利,希腊,塞浦路斯等,都先后出台购房投资移民的法律措施。

  对于吴华来说,欧洲具有投资安全稳定、舒适的环境、精英的教育、丰富的福利等一系列的优势。

  在操作层面,相对于北美,欧洲国家的移民政策对申请人没有经商背景、语言的要求,投资额也比较低,办理速度比传统移民国家要快很多,使越来越多的中国投资者将目光聚焦于此,欧洲购房移民项目持续火热。

  葡萄牙和西班牙的官方发布的数据显示,目前来自中国的申请人占了总申请数量的80%以上。

  过去三年中,获得葡萄牙“黄金居留许可”的投资人共2502位,其中房地产投资者2368人。在2502位投资人中,中国有1996人。

  根据英国移民局官方数据,在世界范围的英国投资移民申请人中,中国籍人士在2013-2014年占总申请人的35%,2014-2015年更升至48%,居世界第一 。

  当前欧元汇率和欧洲房价都处于历史低位,随着欧洲整体经济好转,房地产市场转暖。对热衷投资不动产的中国人来说,欧洲国家的移民项目不但能让全家拿到欧盟身份,享受欧盟福利,还能收获房产升值和出租带来的优厚回报,移民和投资两不误。

  海外投资的政策推手

  在中国人海外购房、投资的热潮中,隐形的政策之手起到了重要作用。近几年中国政府开放了海外投资管制,极大的推动了华人海外置业的增长。

  过去两年间,中国稳步推进人民币资本项目可兑换,推出QDII、RQDII、QFII跨境金融投资机制,放宽跨境投资政策,鼓励合格的境内外投资者使用人民币开展跨境金融投资。

  中国政府最初推出的QDII,是为了鼓励中国机构投资者开发海外投资市场,并且取得了成功,海外投资交易额已突破430亿美元。

  QDII2对海外交易量的影响对于中国海外投资资本无疑具有积极意义。诸多机构将在整个交易过程中受益,而且在大型交易中获得合法性。海外资本的投资者群体也将多元化,不同类型金融产品的渗透也为个人投资者提供了投资海外房地产的商机。QDII2 提高了个人和机构海外投资的额度上限,将机构投资的最高投资上限从3亿美元提高至10亿美元。此举将进一步鼓励国内资本进行海外投资,促进资本向境外流动。

  而监管机构也正在为个人海外投资拓宽合法路径。比如,合格境内个人投资者境外投资试点管理办法将很快发布,首批试点QDII2的城市共有六个,分别为上海、天津、重庆、武汉、深圳和温州。

  央行官员亦在公开论坛上透露,中国央行下一步将继续推进金融市场对外开放及改革相关政策,放宽额度限制可投资范围,增加合格投资主体,适时研究推出合格跨境个人投资者,打通个人跨境投资通道。

  对于监管当局而言,一定程度上鼓励中国投资境外确有其必要性,这不但可以通过投资于不同国别的金融资产分散投资风险,拓宽境外投资渠道,亦可帮助国内居民在经济下行周期保证投资收益及资产保值增值,有利于满足境内居民全球化资产配置的需求。

  此外,中国与其他国家签订货币互换协议、开通沪港通、筹备深港通等多项举措,正帮助中国朝着资本账户可自由兑换的长期国家战略目标迈进,允许符合条件个人投资者和机构投资者更加自由地投资海外金融资产。

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